Szukaj na stronie
Aplikacja Santander mobile

Pomaga w codziennych sprawach

 

 

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Obszary nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu

Jak działamy

Do listy obszarów nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu zaliczamy działalność związaną pośrednio lub bezpośrednio z kryptoaktywami. W szczególności dotyczy to wykorzystywania naszych rachunków:

  • przez emitentów oraz dostawców usług w zakresie kryptoaktywów (np. giełdy kryptowalut), a także
  • do wykonywania transakcji związanych z kryptoaktywami w imieniu lub na rzecz osób trzecich.

Przez kryptoaktywa rozumiemy cyfrowe odzwierciedlenie wartości lub prawa, które da się przenosić i przechowywać w formie elektronicznej z wykorzystaniem technologii rozproszonego rejestru lub podobnej technologii.

Co to oznacza dla Ciebie

Możemy zgodnie z naszymi regulaminami wypowiedzieć umowę, jeśli prowadzisz działalność uznaną przez nas za obszar nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Nie dotyczy to inwestowania za pośrednictwem instrumentów finansowych dopuszczonych do obrotu, dla których kryptoaktywa są instrumentem bazowym np. funduszy inwestycyjnych typu ETF, instrumentów dłużnych typu ETN, instrumentów pochodnych i innych podobnych instrumentów.

 

Sankcje krajowe i międzynarodowe

Jak działamy

Jako bank przestrzegamy sankcji nakładanych przez:

  • Polskę,
  • Organizację Narodów Zjednoczonych,
  • Unię Europejską,
  • Wielką Brytanię, a także
  • Stany Zjednoczone.

Co to oznacza dla Ciebie

Możemy zgodnie z naszymi regulaminami odmówić wykonania transakcji, jeśli wystąpi uzasadnione podejrzenie, że transakcja ma związek:

  • z podmiotami objętymi sankcjami lub
  • z krajami lub terytoriami określonymi w naszej polityce sankcyjnej.

Jakie kraje i terytoria są objęte naszą polityką sankcyjną

Na liście krajów i terytoriów objętych naszą polityką sankcyjną znajdują się:

    • Afganistan
    • Białoruś
    • Bośnia i Hercegowina
    • Burundi
    • Chiny
    • Czarnogóra
    • Demokratyczna Republika Konga
    • Erytrea
    • Etiopia
    • Gwinea Bissau
    • Gwinea
    • Haiti
    • Hong Kong
    • Irak
    • Iran
    • Jemen
    • Korea Północna
    • Kuba
    • Liban
    • Libia
    • Mali
    • Mjanma (Birma)
    • Nikaragua
    • Republika Środkowoafrykańska
    • Rosja
    • Serbia
    • Somalia
    • Sudan Południowy
    • Sudan
    • Syria
    • Tunezja
    • Turcja
    • Ukraina (z wyjątkiem wybranych terytoriów Ukrainy)
    • Wenezuela
    • Wybrane terytoria Ukrainy (obwody: doniecki, ługański, zaporoski i chersoński oraz terytorium Krymu)
    • Wybrzeże Kości Słoniowej
    • Zimbabwe
    • Zjednoczone Emiraty Arabskie