Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Obszary nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
Jak działamy
Do listy obszarów nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu zaliczamy działalność związaną pośrednio lub bezpośrednio z kryptoaktywami. W szczególności dotyczy to wykorzystywania naszych rachunków:
- przez emitentów oraz dostawców usług w zakresie kryptoaktywów (np. giełdy kryptowalut), a także
- do wykonywania transakcji związanych z kryptoaktywami w imieniu lub na rzecz osób trzecich.
Przez kryptoaktywa rozumiemy cyfrowe odzwierciedlenie wartości lub prawa, które da się przenosić i przechowywać w formie elektronicznej z wykorzystaniem technologii rozproszonego rejestru lub podobnej technologii.
Co to oznacza dla Ciebie
Możemy zgodnie z naszymi regulaminami wypowiedzieć umowę, jeśli prowadzisz działalność uznaną przez nas za obszar nieakceptowalnego ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Nie dotyczy to inwestowania za pośrednictwem instrumentów finansowych dopuszczonych do obrotu, dla których kryptoaktywa są instrumentem bazowym np. funduszy inwestycyjnych typu ETF, instrumentów dłużnych typu ETN, instrumentów pochodnych i innych podobnych instrumentów.
Sankcje krajowe i międzynarodowe
Jak działamy
Jako bank przestrzegamy sankcji nakładanych przez:
- Polskę,
- Organizację Narodów Zjednoczonych,
- Unię Europejską,
- Wielką Brytanię, a także
- Stany Zjednoczone.
Co to oznacza dla Ciebie
Możemy zgodnie z naszymi regulaminami odmówić wykonania transakcji, jeśli wystąpi uzasadnione podejrzenie, że transakcja ma związek:
- z podmiotami objętymi sankcjami lub
- z krajami lub terytoriami określonymi w naszej polityce sankcyjnej.
Jakie kraje i terytoria są objęte naszą polityką sankcyjną
Na liście krajów i terytoriów objętych naszą polityką sankcyjną znajdują się:
- Afganistan
- Białoruś
- Bośnia i Hercegowina
- Burundi
- Chiny
- Czarnogóra
- Demokratyczna Republika Konga
- Erytrea
- Etiopia
- Gwinea Bissau
- Gwinea
- Haiti
- Hong Kong
- Irak
- Iran
- Jemen
- Korea Północna
- Kuba
- Liban
- Libia
- Mali
- Mjanma (Birma)
- Nikaragua
- Republika Środkowoafrykańska
- Rosja
- Serbia
- Somalia
- Sudan Południowy
- Sudan
- Syria
- Tunezja
- Turcja
- Ukraina (z wyjątkiem wybranych terytoriów Ukrainy)
- Wenezuela
- Wybrane terytoria Ukrainy (obwody: doniecki, ługański, zaporoski i chersoński oraz terytorium Krymu)
- Wybrzeże Kości Słoniowej
- Zimbabwe
- Zjednoczone Emiraty Arabskie