Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe, które nie stanowią umowy ani nie są dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, a także nie zawierają informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnych zapoznaj się z prospektem informacyjnym funduszu zawierającym między innymi pełną listę ryzyk.

Pierwsze kroki w inwestycjach

Od czego zacząć, jakie są podstawowe zasady inwestowania.

Zanim zaczniesz inwestować – pamiętaj o sześciu podstawowych zasadach:

Od czego zacząć

 Określ swoje cele inwestycyjne i czas, w jakim chcesz je osiągnąć.

Najczęściej inwestujemy, aby zgromadzić pieniądze na:

 Przed podjęciem decyzji o inwestycji zastanów się:

Zdolność do podjęcia wysokiego ryzyka inwestycyjnego ograniczają takie czynniki jak:

 Wypełnij ankietę.

Nie istnieje jedna droga do osiągnięcia celów inwestycyjnych, która jest odpowiednia dla każdego. Jesteśmy w różnym wieku, mamy różne kwoty oszczędności, różną wiedzę finansową, tolerancję ryzyka i planowany horyzont inwestycyjny. To wszystko wpływa na to jakie inwestycje są dla nas odpowiednie. Oczywiście każdy chce zarobić jak najwięcej. Jednak wysoka oczekiwana stopa zwrotu wiąże się z dużym ryzykiem. Nie każdy powinien takie ryzyko podejmować.

Dlatego przed podjęciem decyzji o inwestycji zachęcamy Cie do wypełnienia ankiety inwestycyjnej.
Możesz to zrobić w bankowości internetowej lub oddziale banku.

W ankiecie są pytania dotyczące Twojego doświadczenia inwestycyjnego i wiedzy finansowej, a także horyzontu inwestycyjnego, celu inwestycji, sytuacji finansowej, jak i tolerancji ryzyka.

Wynik ankiety pomoże Ci odpowiedzieć na pytanie, jaką cześć aktywów warto zainwestować w produkty o niższym ryzyku, a jaką w produkty o wyższym ryzyku. Oczywiście, ostatecznie możesz zdecydować, że chcesz inwestować inaczej, niż wskazuje na to Twój wynik ankiety.

Ankieta

 Wybierz produkty inwestycyjne, które są dla Ciebie odpowiednie.

wynik ankiety kontra zbiór możliwości

Jeśli chcesz inwestować w fundusze inwestycyjne, możesz zdecydować się na jeden produkt, który jest odpowiedni dla Twoich potrzeb (np. fundusz stabilnego wzrostu albo zrównoważony), lub zbudować portfel składający się w odpowiednich proporcjach z kilku funduszy (np. akcji i obligacji).

 Monitoruj swoje inwestycje.

  • Aby zrealizować swoje cele finansowe, musisz nie tylko zaplanować i rozpocząć inwestycje, ale także utrzymać je w założonym okresie, monitorować i jeśli zajdzie taka potrzeba, korygować.

  • Pamiętaj, że Twoje cele inwestycyjne oraz profil inwestora mogą się zmienić wraz z upływem czasu i w wyniku róznych wydarzeń, np. otrzymania spadku, a poszczególne inwestycje przestać spełniać Twoje oczekiwania.

  • Udział poszczególnych klas aktywów w portfelu Twoich inwestycji może ulec zmianie w wyniku zmian cen rynkowych. Np. portfel, który na poczatku składał sie w 20% z funduszy akcji i w 80% z funduszy dłużnych, po pewnym czasie może stać sie portfelem składającym sie w 30% z funduszy akcji i w 70% z funduszy dłużnych. Aby utrzymać przyjęty wcześniej profil Twojej inwestycji, należy w tej sytuacji zamienić część funduszy akcji na fundusze dłużne.

  • Utrzymanie inwestycji przez cały założony okres może okazać sie najtrudniejszym zadaniem.
    Pamiętaj jednak, że:

    • zakończenie inwestycji w okresie dekoniunktury, po dużym spadku jej wartości lub
    • częste przenoszenie pieniędzy pomiędzy różnymi inwestycjami, w celu osiągniecia wyższych stóp zwrotu, kończy sie w wielu przypadkach rozczarowaniem i zniechęceniem do inwestowania.

Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.

Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.

Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy funduszy Santander cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.

Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty i u dystrybutorów funduszy Santander. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).

Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.

Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.

2024 © Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna. Wszelkie prawa zastrzeżone. Nazwa Santander i logo „płomień” są zarejestrowanymi znakami towarowymi.

Stan na 03.09.2024 r.