Czym są jednostki uczestnictwa?
Jednostka uczestnictwa to jeden z podstawowych terminów, którymi operuje branża funduszy inwestycyjnych i który na pewno warto poznać, chcąc rozpocząć swoją inwestycyjną podróż.
Jednostka uczestnictwa - jak to działa
Po wpłaceniu pieniędzy do funduszu i otwarciu subrejestru przydzielona zostaje Ci określona liczba jednostek uczestnictwa. Na świadectwie uczestnictwa, które dostaniesz od TFI, masz informację o liczbie przyznanych Ci jednostek w ramach wpłaconej do wybranego subfunduszu kwoty.
Jednostka uczestnictwa jest:
- jest tytułem prawnym, który określa Twój udział w aktywach funduszu.
- jest zbywana i odkupywana przez fundusze na zasadach opisanych w prospekcie informacyjnym
- jeden fundusz może zbywać różne kategorie jednostek uczestnictwa – mogą one różnić się np. wysokością pobieranych opłat. Wszystkie kategorie jednostek uczestnictwa wymienione są w statucie funduszu.
- nie jest papierem wartościowym ani żadnym innym fizycznie istniejącym dokumentem.
- jest niezbywalna – nie możesz jej komuś sprzedać, odstąpić ani podarować – wyjść z inwestycji możesz jedynie przez odkupienie jednostek uczestnictwa.
- jest dziedziczona i wliczana do masy spadkowej.
- reprezentuje prawa majątkowe uczestnika funduszu – pozwala Ci partycypować zarówno w majątku funduszu, jak i jego dochodach.
- jest podzielna – możesz nabyć ułamkową część jednostki uczestnictwa.
Wycena jednostki uczestnictwa
W wyniku inwestycji, składniki portfela funduszu (subfunduszu), np. akcje i obligacje, zmieniają swoją wartość. Dlatego jednostki uczestnictwa, które posiadasz podlegają bieżącej wycenie.
Wycena jednostek uczestnictwa:
- to określenie wartości wszystkich składników portfela funduszu (subfunduszu), które przypadają na jednostkę uczestnictwa w dniu wyceny.
- dla subfunduszy Santander TFI, wycena ta odbywa się w każdym dniu roboczym, w którym odbywa się sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych, a jej wartość można znaleźć na stronie internetowej Santander TFI: Notowania - Santander TFI - Fundusze inwestycyjne
- aktualną wartość Twojej inwestycji obliczysz mnożąc liczbę jednostek uczestnictwa na Twoim subrejestrze przez bieżącą wycenę jednostki uczestnictwa.
Wybierz temat, który Cię interesuje
Pierwsze kroki w inwestycjach
Od czego zacząć, jakie są podstawowe zasady inwestowania.
Co to jest fundusz inwestycyjny
Co to jest fundusz, czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne, co to jest polityka inwestycyjna i cel funduszu.
Jak działa fundusz inwestycyjny
Jak kupić fundusz, ale również jak z niego zrezygnować i inne ważne informacje.
Jednostki uczestnictwa
Czyli jeden z podstawowych terminów, z którym każdy uczestnik funduszu powinien się zapoznać.
Fundusz parasolowy
Fundusze parasolowe, czyli popularna konstrukcja funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami.
Instrumenty finansowe
Akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego.
Jakie są kategorie funduszy inwestycyjnych
Grupowanie funduszy według klas aktywów, w które inwestują, i ich strategii inwestycyjnej.
Inwestowanie - to także dodatkowe oszczędności na emeryturze
Warto dobrze przygotować się na czas emerytury, kiedy nie będziemy otrzymywać bieżących dochodów z pracy.
Fundusz a lokata bankowa
Sprawdź, jakie są różnice pomiędzy lokatą bankową, a inwestycją w fundusz.
Ile można zarobić - oczekuj racjonalnych zysków
Pamiętaj, że końcowa wartość Twojej inwestycji to składowa wielu czynników.
Systematyczne inwestowanie
Inwestowania nie musisz rozpoczynać od jednorazowej wpłaty dużych pieniędzy.
Co to jest procent składany?
To potężne narzędzie inwestora, które warto znać i z którego warto korzystać.
Czym jest dywersyfikacja?
Dywersyfikacja to jedna z podstawowych zasad inwestowania – Twój portfel powinien zawierać odpowiednią liczbę różnych instrumentów finansowych.
Cykl koniunkturalny
Znajomość etapów cyklu koniunkturalnego pozwoli Ci lepiej przygotować się do trudniejszych momentów na inwestycyjnej drodze.
Emocje w inwestowaniu
Emocje mają ogromny wpływ na decyzje, które podejmujemy każdego dnia, w tym również te, które dotyczą pieniędzy.
Co to jest karta funduszu / subfunduszu?
To dobry punkt startowy, jeśli poszukujesz informacji o interesującym Cię funduszu.
Czym jest stopa zwrotu?
Stopa zwrotu to jedna z podstawowych informacji, od której zwykle rozpoczynamy analizę funduszy.
Ryzyko związane z inwestycją
Ryzyko to trudny temat, jednocześnie jednak jest to bardzo ważne zagadnienie i warto się z nim zapoznać.
Jak mierzyć efektywność funduszu?
Czy fundusz akcji, który w ciągu roku zarobił 30%, jest bardziej efektywny niż fundusz, który zarobił 15%?
Co to jest benchmark funduszu?
Fundusz może posiadać benchmark, który jest punktem odniesienia dla jego stóp zwrotu. Sprawdź na czym to polega.
Zarządzający funduszem
W Santander TFI mamy jeden z najbardziej doświadczonych zespołów zarządzających na polskim rynku.
Jakie są opłaty i podatki związane z uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym?
Sprawdź jakie opłaty i podatki wiążą się z uczestnictwem w funduszach inwestycyjnych.
O dziedziczeniu w inwestowaniu
Czy mogę zdecydować, kto otrzyma pieniądze z funduszu po mojej śmierci?
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy funduszy Santander cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty i u dystrybutorów funduszy Santander. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Stan na 21.01.2025 r.