Stopa zwrotu z funduszu (subfunduszu) to jedna z podstawowych informacji na jego temat. Pokazuje, o ile procent wartość inwestycji wzrosła lub spadła w danym okresie.
W kartach subfunduszy Santander TFI znajdziesz stopy zwrotu zaprezentowane w różnych ujęciach
- na koniec minionego miesiąca, dla różnych kategorii jednostek uczestnictwa, za okres 1, 3 i 6 miesięcy, 1,3,5 i 10 lat oraz od początku bieżącego roku (YTD). Dla subfunduszy, które mają przypisany benchmark, podana jest rownież stopa zwrotu z benchmarku
- roczne stopy zwrotu za ostatnie 10 lat kalendarzowych. Dla subfunduszy, które mają przypisany benchmark, podana jest również stopa zwrotu z benchmarku,
- wykres stopy zwrotu od początku działalności subfunduszu.
Pamiętaj jednak, że wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się zupełnie inaczej.
Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób subfunduszem zarządzano w przeszłości.
Stopę zwrotu z funduszu (subfunduszu) możesz również w łatwy sposób obliczyć samodzielnie
Jeśli znasz początkową i końcową wartość jednostki uczestnictwa funduszu (subfunduszu), stopę zwrotu w wybranym okresie wyznaczysz według wzoru:
Stopa zwrotu = ((Wartość końcowa / Wartość początkowa) - 1) x 100%
Wartość końcowa – końcowa wycena jednostki uczestnictwa funduszu (subfunduszu), przy założeniu, że w tym okresie nie było nowych nabyć ani odkupień z funduszu (subfunduszu).
Wartość początkowa – początkowa wycena jednostki uczestnictwa funduszu (subfunduszu), przy założeniu, że w tym okresie nie było nowych nabyć ani odkupień z funduszu (subfunduszu).
Przykład 1. Załóżmy, że Kasia wpłaciła do funduszu 1 000 zł i po dwóch latach wartość inwestycji wzrosła do 1 350 zł.
Stopa zwrotu za 2 lata = ((1350 / 1000) - 1) x 100% = 35%
Jeśli chcesz obliczyć średnioroczną stopę zwrotu mając daną stopę zwrotu za dłuższy lub krótszy okres, skorzystaj z tego wzoru:
Średnioroczna stopa zwrotu = [(1 + stopa zwrotu) (1 / liczba lat) - 1] x 100%
Średnioroczna stopa zwrotu wskazuje, ile średnio w każdym roku musi zarobić fundusz (subfundusz), aby w danym okresie dać założoną stopę zwrotu.
Przykład 2. Stopa zwrotu z subfunduszu za okres ostatnich 5 lat wyniosła 48,7%. Ile wynosi jego średnioroczna stopa zwrotu?
Średnioroczna stopa zwrotu = [(1 + 0,487)(1/5) -1] * 100% = 8,26%
Przykład 3. Stopa zwrotu z subfunduszu za okres ostatnich 5 miesięcy wyniosła 5%. Ile wynosi jego średnioroczna stopa zwrotu?
Średnioroczna stopa zwrotu = [(1 + 0,05)1/(5/12) -1] * 100% = 12,42%
Przykład 4. Stopa zwrotu z funduszu za okres 2 lat wyniosła 35%. Ile wynosi jego średnioroczna stopa zwrotu?
Średnioroczna stopa zwrotu = (1+0,35)(1/2) -1) * 100% = 16,19%
Na stronie internetowej Santander znajdziesz plik z historycznymi, codziennymi wycenami jednostek uczestnictwa wszystkich subfunduszy Santander. Możesz obliczyć stopę zwrotu z wybranego subfunduszu za dowolny okres.
Wybierz temat, który Cię interesuje
Pierwsze kroki w inwestycjach
Od czego zacząć, jakie są podstawowe zasady inwestowania.
Co to jest fundusz inwestycyjny
Co to jest fundusz, czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne, co to jest polityka inwestycyjna i cel funduszu.
Jak działa fundusz inwestycyjny
Jak kupić fundusz, ale również jak z niego zrezygnować i inne ważne informacje.
Jednostki uczestnictwa
Czyli jeden z podstawowych terminów, z którym każdy uczestnik funduszu powinien się zapoznać.
Fundusz parasolowy
Fundusze parasolowe, czyli popularna konstrukcja funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami.
Instrumenty finansowe
Akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego.
Jakie są kategorie funduszy inwestycyjnych
Grupowanie funduszy według klas aktywów, w które inwestują, i ich strategii inwestycyjnej.
Inwestowanie - to także dodatkowe oszczędności na emeryturze
Warto dobrze przygotować się na czas emerytury, kiedy nie będziemy otrzymywać bieżących dochodów z pracy.
Fundusz a lokata bankowa
Sprawdź, jakie są różnice pomiędzy lokatą bankową, a inwestycją w fundusz.
Ile można zarobić - oczekuj racjonalnych zysków
Pamiętaj, że końcowa wartość Twojej inwestycji to składowa wielu czynników.
Systematyczne inwestowanie
Inwestowania nie musisz rozpoczynać od jednorazowej wpłaty dużych pieniędzy.
Co to jest procent składany?
To potężne narzędzie inwestora, które warto znać i z którego warto korzystać.
Czym jest dywersyfikacja?
Dywersyfikacja to jedna z podstawowych zasad inwestowania – Twój portfel powinien zawierać odpowiednią liczbę różnych instrumentów finansowych.
Cykl koniunkturalny
Znajomość etapów cyklu koniunkturalnego pozwoli Ci lepiej przygotować się do trudniejszych momentów na inwestycyjnej drodze.
Emocje w inwestowaniu
Emocje mają ogromny wpływ na decyzje, które podejmujemy każdego dnia, w tym również te, które dotyczą pieniędzy.
Co to jest karta funduszu / subfunduszu?
To dobry punkt startowy, jeśli poszukujesz informacji o interesującym Cię funduszu.
Czym jest stopa zwrotu?
Stopa zwrotu to jedna z podstawowych informacji, od której zwykle rozpoczynamy analizę funduszy.
Ryzyko związane z inwestycją
Ryzyko to trudny temat, jednocześnie jednak jest to bardzo ważne zagadnienie i warto się z nim zapoznać.
Jak mierzyć efektywność funduszu?
Czy fundusz akcji, który w ciągu roku zarobił 30%, jest bardziej efektywny niż fundusz, który zarobił 15%?
Co to jest benchmark funduszu?
Fundusz może posiadać benchmark, który jest punktem odniesienia dla jego stóp zwrotu. Sprawdź na czym to polega.
Zarządzający funduszem
W Santander TFI mamy jeden z najbardziej doświadczonych zespołów zarządzających na polskim rynku.
Jakie są opłaty i podatki związane z uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym?
Sprawdź jakie opłaty i podatki wiążą się z uczestnictwem w funduszach inwestycyjnych.
O dziedziczeniu w inwestowaniu
Czy mogę zdecydować, kto otrzyma pieniądze z funduszu po mojej śmierci?
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy funduszy Santander cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty i u dystrybutorów funduszy Santander. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Stan na 21.01.2025 r.
Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe.
Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe.