Jak zacząć inwestować z Santander TFI
Przez internet
Jeśli masz konto osobiste w Santander Bank Polska i dostęp do platformy Santander Internet, wystarczy się zalogować i wybrać ofertę inwestycyjną.
W oddziale
Pracownik oddziału Santander Bank Polska może Ci pomóc przejść przez cały proces zakupu w serwisie Santander Internet.
Klienci instytucjonalni
Za pośrednictwem serwisu dla klientów instytucjonalnych (tylko osoby prawne i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej).
Wpłacam pieniądze do subfunduszu i co dalej
Aby rozpocząć inwestycje w ramach funduszy, musisz wypełnić zlecenie nabycia danego subfunduszu, a następnie wpłacić środki na jego konto.
Kwota wpłaconych środków zostanie przeliczona na jednostki uczestnictwa w subfunduszu. Z tą chwilą zostanie otwarty Twój subrejestr w wybranym subfunduszu. Subrejestr to komputerowy zapis Twoich danych osobowych. Zawiera informacje o liczbie i wartości Twoich jednostek uczestnictwa w subfunduszu i informacje o zrealizowanych przez Ciebie transakcjach.
Otrzymasz także świadectwo uczestnictwa potwierdzające rozliczenie transakcji nabycia subfunduszu. Dokument taki zawiera m.in.:
- nazwę subfunduszu,
- kwotę wpłaconych do subfunduszu środków,
- liczbę przyznanych jednostek uczestnictwa,
- wycenę jednostki uczestnictwa według której zostało rozliczone zlecenie,
- numer rachunku do wpłat bezpośrednich na rachunek subfunduszu.
Świadectwo uczestnictwa otrzymasz mejlowo lub przesyłką pocztową na wskazany przez Ciebie adres, w zależności od Twojego wyboru.
Jak dopłacić do otwartego już subrejestru
w ramach subfunduszy Santander
Możesz to zrobić w prosty sposób poprzez:
- wpłatę bezpośrednią
Każdy subrejestr posiada indywidualny numer rachunku bankowego (wskazany na Twoim świadectwie uczestnictwa) – każda zrealizowana przez Ciebie wpłata na ten rachunek zostanie rozliczona jako kolejne nabycie jednostek uczestnictwa danego subfunduszu. - zlecenie kolejnego nabycia
Możesz je złożyć osobiście w placówce banku lub za pośrednictwem bankowości internetowej - Santander internet. Wpłaty należy W takim przypadku wpłatę zrealizujesz na rachunek wskazany przez dystrybutora. Wpłata zostanie rozliczona jako kolejne na nabycie. nabycie.
Terminy realizacji zlecenia nabycia dla subfunduszy Santander
D (dzień wyceny) – dzień (od poniedziałku do piątku), w którym odbywa się regularna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych (GPW). Data i godzina złożenia zlecenia – D (przed godz. 23:59) lub w dniu poprzedzającym dzień D i niebędącym dniem wyceny. Data i godzina opłacenia zlecenia – D.
*Jeśli środki wpłyną na rachunek Depozytariusza później – zlecenie realizowane jest wg wyceny z dnia kolejnego następującego po zaksięgowaniu środków na rachunku Depozytariusza,
** Dzień roboczy rozumiany jako każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy. Według wyceny z dnia D+1 są realizowane również nabycia dokonywane poprzez wpłatę bezpośrednią (wpłata na rachunek przypisany do danego subrejestru niewymagająca składania zlecenia), gdzie D jest dniem wpływu środków na rachunek.
Terminy realizacji zlecenia zamiany dla subfunduszy Santander
D (dzień wyceny) – każdy dzień (od poniedziałku do piątku), w którym odbywa się regularna sesja na GPW.
Data i godzina złożenia zlecenia – D (przed godz. 23:59) lub w dniu poprzedzającym dzień D i niebędącym dniem wyceny.
Jak wypłacić pieniądze z subfunduszu
W każdej chwili możesz wypłacić całość lub część środków z Twojego funduszu. Aby to zrobić, składasz zlecenie odkupienia. Możesz to zrobić w różny sposób:
Przez internet
Jeśli masz konto osobiste w Santander Bank Polska i dostęp do platformy Santander Internet, wystarczy się zalogować i wybrać ofertę inwestycyjną.
W oddziale
Pracownik oddziału Santander Bank Polska może Ci pomóc przejść przez cały proces zakupu w serwisie Santander Internet.
Klienci instytucjonalni
Za pośrednictwem serwisu dla klientów instytucjonalnych (tylko osoby prawne i jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej).
Jak długo będę czekać na wypłatę środków – terminy realizacji zlecenia odkupienia dla subfunduszy Santander
Fundusze Santander odkupią jednostki uczestnictwa na Twoje żądanie. Termin, w jakim środki pieniężne zostają przekazane na Twoje konto lub ewentualnie wypłacone w gotówce, jest określony w statucie funduszu. Zazwyczaj wynosi on kilka dni.
D (dzień wyceny) – każdy dzień (od poniedziałku do piątku), w którym odbywa się regularna sesja na GPW.
Data i godzina złożenia zlecenia – D (przed godz. 23:59) lub w dniu poprzedzającym dzień D i niebędącym dniem wyceny.
Zlecenie zamiany subfunduszy w funduszu parasolowym
W ramach jednego funduszu parasolowego możesz realizować także transakcje zamiany pomiędzy poszczególnymi dostępnymi w ofercie TFI subfunduszami. Transakcja zamiany to jednoczesne odkupienie jednostek uczestnictwa jednego subfunduszu i nabycie za uzyskaną kwotę jednostek uczestnictwa innego subfunduszu.
Przykład 1.
Zamiana subfunduszu Santander Obligacji Uniwersalny na subfundusz Santander Akcji Polskich w ramach funduszu parasolowego Santander FIO.
Fundusz parasolowy - Santander FIO
- Santander Umiarkowany
- Santander Obligacji Uniwersalny ->
- Santander Dłużny Krótkoterminowy
- Santander Stabilnego Wzrostu
- Santander Zrównoważony
- Santander Akcji Polskich <-
- Santander Akcji Małych i Średnich Spółek
- Santander Akcji Spółek Wzrostowych
Ważne! Przy transakcji zamiany nie płacisz podatku od zysków kapitałowych. Obowiązek podatkowy powstanie dopiero po odkupieniu środków z funduszu parasolowego.
Przykład 2.
Zamiana subfunduszu Santander Dłużny Aktywny na subfundusz Santander Prestiż Future Wealth w ramach funduszu parasolowego Santander Prestiż SFIO.
Fundusz parasolowy - Santander Prestiż SFIO
- Santander Prestiż Dłużny Aktywny ->
- Santander Prestiż Obligacji Korporacyjnych
- Santander Prestiż Obligacji Skarbowych
- Santander Prestiż Dłużny Globalny
- Santander Prestiż Dłużny Krótkoterminowy
- Santander Prestiż Prosperity
- Santander Prestiż Alfa
- Santander Prestiż Future Wealth <-
- Santander Prestiż Akcji Europejskich
- Santander Prestiż Akcji Polskich
- Santander Prestiż Akcji Globalnych
- Santander Prestiż Akcji Rynków Wschodzących
- Santander Prestiż Akcji Amerykańskich
- Santander Prestiż Technologii i Innowacji
- Santander Prestiż Spokojna Inwestycja
Wybierz temat, który Cię interesuje
Pierwsze kroki w inwestycjach
Od czego zacząć, jakie są podstawowe zasady inwestowania.
Co to jest fundusz inwestycyjny
Co to jest fundusz, czy Twoje pieniądze w funduszu są bezpieczne, co to jest polityka inwestycyjna i cel funduszu.
Jak działa fundusz inwestycyjny
Jak kupić fundusz, ale również jak z niego zrezygnować i inne ważne informacje.
Jednostki uczestnictwa
Czyli jeden z podstawowych terminów, z którym każdy uczestnik funduszu powinien się zapoznać.
Fundusz parasolowy
Fundusze parasolowe, czyli popularna konstrukcja funduszy inwestycyjnych z wydzielonymi subfunduszami.
Instrumenty finansowe
Akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego.
Jakie są kategorie funduszy inwestycyjnych
Grupowanie funduszy według klas aktywów, w które inwestują, i ich strategii inwestycyjnej.
Inwestowanie - to także dodatkowe oszczędności na emeryturze
Warto dobrze przygotować się na czas emerytury, kiedy nie będziemy otrzymywać bieżących dochodów z pracy.
Fundusz a lokata bankowa
Sprawdź, jakie są różnice pomiędzy lokatą bankową, a inwestycją w fundusz.
Ile można zarobić - oczekuj racjonalnych zysków
Pamiętaj, że końcowa wartość Twojej inwestycji to składowa wielu czynników.
Systematyczne inwestowanie
Inwestowania nie musisz rozpoczynać od jednorazowej wpłaty dużych pieniędzy.
Co to jest procent składany?
To potężne narzędzie inwestora, które warto znać i z którego warto korzystać.
Czym jest dywersyfikacja?
Dywersyfikacja to jedna z podstawowych zasad inwestowania – Twój portfel powinien zawierać odpowiednią liczbę różnych instrumentów finansowych.
Cykl koniunkturalny
Znajomość etapów cyklu koniunkturalnego pozwoli Ci lepiej przygotować się do trudniejszych momentów na inwestycyjnej drodze.
Emocje w inwestowaniu
Emocje mają ogromny wpływ na decyzje, które podejmujemy każdego dnia, w tym również te, które dotyczą pieniędzy.
Co to jest karta funduszu / subfunduszu?
To dobry punkt startowy, jeśli poszukujesz informacji o interesującym Cię funduszu.
Czym jest stopa zwrotu?
Stopa zwrotu to jedna z podstawowych informacji, od której zwykle rozpoczynamy analizę funduszy.
Ryzyko związane z inwestycją
Ryzyko to trudny temat, jednocześnie jednak jest to bardzo ważne zagadnienie i warto się z nim zapoznać.
Jak mierzyć efektywność funduszu?
Czy fundusz akcji, który w ciągu roku zarobił 30%, jest bardziej efektywny niż fundusz, który zarobił 15%?
Co to jest benchmark funduszu?
Fundusz może posiadać benchmark, który jest punktem odniesienia dla jego stóp zwrotu. Sprawdź na czym to polega.
Zarządzający funduszem
W Santander TFI mamy jeden z najbardziej doświadczonych zespołów zarządzających na polskim rynku.
Jakie są opłaty i podatki związane z uczestnictwem w funduszu inwestycyjnym?
Sprawdź jakie opłaty i podatki wiążą się z uczestnictwem w funduszach inwestycyjnych.
O dziedziczeniu w inwestowaniu
Czy mogę zdecydować, kto otrzyma pieniądze z funduszu po mojej śmierci?
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Wartość aktywów netto niektórych subfunduszy funduszy Santander cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niektóre subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty i u dystrybutorów funduszy Santander. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Stan na 21.01.2025 r.