Skrót polityki inwestycyjnej
Subfundusz w ramach części dłużnej może lokować:
- nie mniej niż 70% wartości aktywów w obligacje skarbowe i quasi-skarbowe lub depozyty bankowe
- nie więcej niż 30% wartości aktywów w inne instrumenty finansowe, przy czym nie więcej niż 10% w instrumenty finansowe, które nie posiadają ratingu inwestycyjnego.
Subfundusz w ramach części udziałowej może lokować:
- nie mniej niż 40% wartości aktywów w akcje wchodzące w skład indeksu WIG20
- nie więcej niż 20% wartości aktywów w akcje wchodzące w skład indeksu mWIG40
- nie więcej niż 10% wartości aktywów w pozostałe akcje notowane na GPW
- nie mniej niż 20% wartości aktywów w akcje zagraniczne w krajach OECD.
Subfundusz lokuje swoje aktywa w kolejnych przedziałach czasowych według zasad wskazanych w poniższej tabeli:
| Santander PPK 2070: | do 31.12.2049 | od 01.01.2050 do 31.12.2059 |
od 01.01.2060 do 31.12.2064 |
od 01.01.2065 do 31.12.2069 |
od 01.01.2070 |
|---|---|---|---|---|---|
| Udział części udziałowej | 60-80% | 40-70% | 25-50% | 10-30% | 0-15% |
| Udział części dłużnej | 20-40% | 30-60% | 50-75% | 70-90% | 85-100% |
W okresie pięciu lat poprzedzających rok, w którym subfundusz osiągnie swoją zdefiniowaną datę udział części udziałowej będzie stopniowo zmniejszany na rzecz części dłużnej.
Ten wykres przedstawia wyniki subfunduszu jako procentową stratę lub procentowy zysk w skali roku – obecnie brak dostatecznych danych dotyczących wyników osiągniętych w przeszłości.
| subfundusz |
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób subfunduszem zarządzano w przeszłości.
Brak dostatecznych danych, aby możliwe było podanie inwestorom indywidualnym rzetelnych wskazań dotyczących wyników osiągniętych w przeszłości.
Podstawowe informacje o subfunduszu
| Początek działalności | subfundusz nie został uruchomiony |
| Benchmark | nie dotyczy |
| Sugerowany czas inwestycji | min. 5 lat |
| Kategoria subfunduszu | subfundusz zdefiniowanej daty |
| Firma zarządzająca | Santander TFI S.A. |
| Minimalna pierwsza wpłata | 0,01 PLN |
| Minimalna kolejna wpłata | 0,01 PLN |
Kierownik Rynku Akcji, Zarządzający Funduszami
Absolwent Akademii Ekonomicznej w Poznaniu (obecnie Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu), kierunek zarządzanie i marketing, specjalność inwestycje kapitałowe i strategie finansowe przedsiębiorstwa. Karierę na rynku kapitałowym rozpoczął w 2005 roku w Domu Maklerskim BZ WBK, gdzie zdobywał doświadczenie jako makler oraz analityk. Od 2010 roku związany z BZ WBK Asset Management, początkowo jako analityk akcji a następnie kierownik zespołu analiz. Od 2016 roku związany z Santander TFI, obecnie na stanowisku kierownika rynku akcji.
Posiada licencję maklera papierów wartościowych nr 2012, licencję doradcy inwestycyjnego nr 664 a ponadto prestiżowy tytułu CFA (Chartered Financial Analyst) i Sustainable Investing Certificate.
Zarządzająca częścią dłużną portfela
Absolwentka Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, kierunek finanse i bankowość, specjalność analityk finansowy i zarządzanie ryzykiem. Karierę na rynku kapitałowym rozpoczęła w 2011 roku, jako analityk w Domu Maklerskim NWAI.
Z Santander TFI związana od 2015 roku, początkowo zatrudniona jako analityk rynku obligacji obecnie zajmuje stanowisko zarządzającej funduszami. Posiada licencję doradcy inwestycyjnego, maklera papierów wartościowych, tytuł Chartered Financial Analyst (CFA) oraz Sustainable Investing Certificate.
Informacje o procesie inwestycyjnym
Proces inwestycyjny w Santander TFI opiera się na kompetencjach Komitetu Inwestycyjnego i zarządzających poszczególnymi subfunduszami.
W skład Komitetu Inwestycyjnego wchodzą wszyscy zarządzający. Komitet Inwestycyjny podejmuje decyzje, które dotyczą m.in.:
- zabezpieczania pozycji walutowych i wykorzystania innych instrumentów pochodnych,
- strategicznej i geograficznej alokacji aktywów.
Przykładowa alokacja aktywów
| 70% | Akcje |
| 30% | Obligacje skarbowe |
Przykładowa alokacja geograficzna
| 80% | Polska |
| 10% | Stany Zjednoczone |
| 10% | Pozostałe |
Subfundusz nie został uruchomiony.
Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem
Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych nie bierzemy pod uwagę ich niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju.
Subfundusz nie bierze pod uwagę głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Główną przyczyną jest brak dostatecznych danych publikowanych przez spółki. Dodatkowo praktyka rynkowa w obszarze głównych niekorzystnych skutków nie jest jeszcze ukształtowana. Planujemy w przyszłości brać pod uwagę niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju dla większej liczby produktów. Nasza strategia w tym zakresie, bierze pod uwagę wielkość, charakter i skalę prowadzonej działalności, a także rodzaje udostępnianych produktów finansowych.
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Subfundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Subfundusze funduszu Santander PPK SFIO mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Wartość aktywów netto subfunduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego.
Powyższy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny.
Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe.
Informacje zawarte na stronie mogą zawierać treści reklamowe.