Nazwa subfunduszu | Wartość j.u. 08.11.2023 | Wartość j.u. 08.11.2024 | Zmiana | |
---|---|---|---|---|
Santander PPK 2045 Wartość j.u. 08.11.2023 1 330,79 PLN Wartość j.u. 08.11.2024 1 567,61 PLN Zmiana 17,80% | 1 330,79 PLN | 1 567,61 PLN | 17,80% |
Wartość poprzednia 07.11.2024 | 1 571,15 PLN |
1M | +0,90% |
3M | +3,59% |
6M | -1,62% |
12M | +17,80% |
36M | +15,57% |
YTD | +7,39% |
Podstawowe informacje o subfunduszu
Początek działalności | 25.11.2019 |
Benchmark | nie dotyczy |
Sugerowany czas inwestycji | min. 5 lat |
Kategoria subfunduszu | subfundusz zdefiniowanej daty |
Firma zarządzająca | Santander TFI S.A. |
Minimalna pierwsza wpłata | 0,01 PLN |
Minimalna kolejna wpłata | 0,01 PLN |
Informacje o procesie inwestycyjnym
Proces inwestycyjny w Santander TFI opiera się na kompetencjach Komitetu Inwestycyjnego i zarządzających poszczególnymi subfunduszami.
W skład Komitetu Inwestycyjnego wchodzą wszyscy zarządzający. Komitet Inwestycyjny podejmuje decyzje, które dotyczą m.in.:
- zabezpieczania pozycji walutowych i wykorzystania innych instrumentów pochodnych,
- strategicznej i geograficznej alokacji aktywów.
Zarządzający podejmują natomiast indywidualne decyzje inwestycyjne, które dotyczą docelowych udziałów poszczególnych instrumentów finansowych w portfelach subfunduszy.
Alokacja aktywów
66% | Akcje |
27% | Obligacje emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa |
3% | Tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych |
3% | Obligacje korporacyjne |
1% | Pozostałe |
Alokacja geograficzna
80% | Polska |
12% | Stany Zjednoczone |
8% | Pozostałe |
Dokumenty do pobrania
Wartość poprzednia 07.11.2024 | 1 571,15 PLN |
1M | +0,90% |
3M | +3,59% |
6M | -1,62% |
12M | +17,80% |
36M | +15,57% |
YTD | +7,39% |
Dokumenty do pobrania
Skład portfela subfunduszu na dzień 30 września 2024
Ujawnianie informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem
Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych nie bierzemy pod uwagę ich niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju.
Subfundusz nie bierze pod uwagę głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Główną przyczyną jest brak dostatecznych danych publikowanych przez spółki. Dodatkowo praktyka rynkowa w obszarze głównych niekorzystnych skutków nie jest jeszcze ukształtowana. Planujemy w przyszłości brać pod uwagę niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju dla większej liczby produktów. Nasza strategia w tym zakresie, bierze pod uwagę wielkość, charakter i skalę prowadzonej działalności, a także rodzaje udostępnianych produktów finansowych.
Materiał jest prezentowany w celach marketingowych, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa.
Materiał nie powinien być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Korzyściom wynikającym z inwestowania w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka. Opis czynników ryzyka, dane finansowe oraz informacje na temat opłat znajdują się w prospektach informacyjnych, dokumentach zawierających kluczowe informacje oraz tabelach opłat dostępnych w języku polskim na Santander.pl/TFI/dokumenty. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w prospekcie informacyjnym (Rozdział III, pkt 4).
Subfundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego, a przyszłe wyniki podlegają opodatkowaniu, które zależy od sytuacji osobistej każdego inwestora i które może ulec zmianie w przyszłości. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej uczestnik powinien wziąć pod uwagę opłaty związane z subfunduszem oraz uwzględnić ewentualne opodatkowanie zysku. Uczestnik musi liczyć się z możliwością straty przynajmniej części wpłaconych środków.
Inwestując w fundusze inwestycyjne uczestnik nabywa jednostki uczestnictwa tych funduszy, a nie aktywa bazowe będące przedmiotem inwestycji samego funduszu.
Subfundusze funduszu Santander PPK SFIO mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Wartość aktywów netto subfunduszy może cechować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego.
Powyższy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny.
Skrót polityki inwestycyjnej
Subfundusz w ramach części dłużnej może lokować:
Subfundusz w ramach części udziałowej może lokować:
Subfundusz lokuje swoje aktywa w kolejnych przedziałach czasowych według zasad wskazanych w poniższej tabeli:
do 31.12.2034
do 31.12.2039
do 31.12.2044
W okresie pięciu lat poprzedzających rok, w którym subfundusz osiągnie swoją zdefiniowaną datę udział części udziałowej będzie stopniowo zmniejszany na rzecz części dłużnej.
Ten wykres przedstawia wyniki subfunduszu jako procentową stratę lub procentowy zysk w skali roku w ciągu ostatnich 4 lat. (%)
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. W przyszłości sytuacja na rynkach może kształtować się w zgoła odmienny sposób. Dotychczasowe wyniki mogą jednak pomóc ocenić, w jaki sposób subfunduszem zarządzano w przeszłości.
Wyniki są przedstawione po odliczeniu wszystkich opłat pobieranych z aktywów subfunduszu w tym opłaty za zarządzanie i opłaty za wyniki inwestycyjne. Wyniki te nie uwzględniają ewentualnego opodatkowania Inwestora oraz ponoszonych przez niego opłat z tytułu nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa. Subfundusz powstał w 2019 roku. Wyniki zostały obliczone w walucie polskiej.