Kompleksowo wspieramy ekspansję i współpracę
z zagranicznymi kontrahentami
Międzynarodowy zasięg
Wspieramy naszych klientów w rozwijaniu działalności handlowej za granicą, w szczególności w Europie Środkowo – Wschodniej.
Lokalna obsługa i globalna wiedza
Nasi specjaliści obecni są w całej Polsce. Każdy temat możemy omówić zarówno zdalnie, jak i osobiście. Naszą wiedzę i doświadczenie wzmacniamy współpracą z innymi bankami, szczególnie tymi z naszej Grupy.
Szerokie spektrum rozwiązań
Oferujemy szeroką gamę rozwiązań. Skonsultujemy każdy temat związany z finansowaniem i zabezpieczeniem kontraktu w kraju i za granicą oraz zaproponujemy rozwiązania dostosowane do specyficznych potrzeb projektu.
Nasze rozwiązania w obszarze finansowania handlu
Eksport
Zapewniamy naszym klientom narzędzia, dzięki którym uzyskają bezpieczną zapłatę w ramach realizowanego kontraktu:
- Akredytywa obca (eksportowa)
To forma płatności, która zabezpiecza interesy obu stron transakcji (eksportera oraz importera), jest nieodwołana i zależy od spełnienia określonych warunków. Jest zobowiązaniem banku importera do zapłaty eksporterowi po tym, gdy ten spełni warunki akredytywy, czyli zaprezentuje w terminach wskazanych w akredytywie dokumenty, które są wymagane w jej treści. Oferujemy:- pełną obsługę akredytyw eksportowych, w tym awizację akredytywy,
- sprawdzenie dokumentów,
- dodanie potwierdzenia do akredytywy (przejęcie ryzyka banku importera/otwierającego akredytywę).
- Forfaiting (dyskonto) akredytywy obcej z odroczonym terminem płatności
Indywidualnie negocjowana forma finansowania. Nie zwiększa zaangażowania klienta ani nie wymaga ustanawiania dodatkowych zabezpieczeń. Usługa polega na wykupie przez nas wierzytelności, które wynikają z akredytywy z odroczonym terminem płatności, po spełnieniu warunków do wypłaty i akceptacji ryzyka danego kraju oraz banku. - Inkaso dokumentowe i finansowe
Ta forma płatności jest bezpieczniejsza od przedpłaty. Inicjowana jest przez eksportera. Nie angażuje środków po stronie importera przed terminem płatności.
Import
Pomagamy naszym klientom w dobraniu najbardziej bezpiecznej i atrakcyjnej formy zabezpieczenia ich zobowiązania płatniczego.
W ofercie mamy takie rozwiązania jak:
- Akredytywa własna (importowa)
To forma płatności, która zabezpiecza interesy obu stron transakcji (importera oraz eksportera), jest nieodwołana i zależy od spełnienia określonych warunków. Stanowi zobowiązanie banku importera do zapłaty eksporterowi po tym, gdy ten spełni warunki akredytywy, czyli zaprezentuje dokumenty wymagane w jej treści, w terminach, które są w niej wskazane. Może zawierać klauzulę przedpłaty umożliwiającą dyskonto akredytywy z odroczonym terminem płatności na wniosek beneficjenta. - Leasing z akredytywą
Forma stosowana głównie w imporcie środków trwałych. Pozwala maksymalnie odroczyć termin zapłaty dla importera. Jednocześnie daje producentowi (beneficjentowi) uwarunkowane i nieodwołalne zapewnienie płatności. - Inkaso dokumentowe i finansowe
Bezpieczniejsza niż przelew forma płatności inicjowana przez eksportera. Nie angażuje środków przed terminem płatności po stronie importera.
Gwarancje krajowe i zagraniczne
Gwarancje bankowe występują w różnych formach po obu stronach kontraktu. Zabezpieczają zazwyczaj ryzyko płatności od odbiorcy lub inwestora i ryzyko wykonania zobowiązań kontraktowych przez wykonawcę lub dostawcę, niezależnie czy jest to transakcja krajowa czy transgraniczna. Gwarancje bankowe często są też elementem niezbędnym w zabezpieczeniu należności publicznoprawnych, dotacji czy czynszów. Oferujemy pełną paletę rozwiązań w tym zakresie.
e-Gwarancja
e-Gwarancja to gwarancja bankowa, która jest wystawiana w formie elektronicznej z podpisem kwalifikowanym. Prezentowana jest w systemie bankowości elektronicznej iBiznes24 Uruchomi się w nowym oknie lub wysyłana na wskazany e-mail.
Pracownicy naszego banku, którzy mają pełnomocnictwa
do podpisania e-Gwarancji:
| Wioletta Czerska |
| Sylwia Damulis |
| Beata Dąbrowska |
| Jarosław Herman |
| Anna Kaczyńska |
| Agnieszka Kubaszewska |
| Bartosz Paszak |
| Szymon Stelmach |
| Marzena Stolarek |
| Magdalena Wąsowska |
| Dorota Wiśniewska |
| Anna Woźniak |
| Grażyna Wysocka |
Finansowanie ze wsparciem agencji eksportowych
Umożliwiamy klientom finansowanie ze wsparciem agencji kredytów eksportowych (Export Credit Agencies - ECA). Dotyczy to zarówno inwestycji w kraju, jak i za granicą oraz finansowania bieżącej działalności.
Mamy doświadczenie we współpracy zarówno z zagranicznymi ECA, jak i polską Korporacją Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych (KUKE). Nasz doświadczony zespół ekspertów strukturyzuje transakcje w oparciu o instrumenty zabezpieczające otrzymane od tych podmiotów.
Przy wsparciu ECA uczestniczymy w finansowaniu:
- inwestycji krajowych, takich jak rozwój mocy produkcyjnych, czy projekty infrastrukturalne,
- inwestycji zagranicznych, w tym związanych z zakupem przedsiębiorstwa za granicą lub inwestycji realizowanych w należącej do klienta spółce zagranicznej,
- inwestycji wspierających transformację energetyczną w Polsce, również w strukturze project finance,
- bieżącej działalności przedsiębiorstw (w tym m.in. kredyty obrotowe, gwarancje, akredytywy, program finansowania dostawców).
Finansowanie kapitału obrotowego / finansowanie strukturyzowane
Pomagamy naszym klientom optymalnie finansować kapitał obrotowy przez zastosowanie szerokiej gamy produktów zarówno w zakresie finansowania należności oraz zobowiązań, jak i zapasów. Realizujemy to zarówno przez produkty bankowe, jak i produkty spółki faktoringowej.
Niezależnie czy mamy do czynienia z kontraktem wykonawczym, usługowym czy handlowym, a także czy jest on realizowany na terenie kraju, transgranicznie czy też za granicą, potrafimy przygotować odpowiednią strukturę finansowania i zabezpieczenia takiego kontraktu. Posiadamy pełną paletę produktów i rozwiązań, które to umożliwiają. Bierzemy także pod uwagę ich docelową prezentację bilansową lub pozabilansową, oraz efektywne wykorzystanie limitu kredytowego.
Elastyczne podejście w strukturyzacji transakcji pozwala na finansowanie należności w różnych formach zależnie od preferencji klientów – faktoring z regresem, bez regresu czy z polisą ubezpieczeniową. Wyróżnia nas rozwiązanie portfelowego wykupu wierzytelności, które umożliwia sprawną akceptację rozproszonej puli dłużników w finansowaniu zarówno krajowym, jak i zagranicznym.
Jako jeden z wiodących podmiotów na rynku finansowania zobowiązań oferujemy szyte na miarę programy finansowania dostawców, które mogą być rozliczane na koszt dostawców (confirming), jak i naszych klientów (faktoring odwrotny). Finansujemy zarówno krajowych, jak i zagranicznych dostawców naszych klientów umacniając przy tym więzi pomiędzy kontrahentami. W zależności od potrzeb jesteśmy w stanie finansować zobowiązania, ale również zaliczki do kontrahentów. Wyróżniamy się w pełni elektroniczną obsługą naszych programów finansowania dostawców opartą o nowoczesną platformę typu web-based, czy też połączeń host-to-host.