Kompleksowa oferta finansowania dla firm
Lokalne i globalne know-how
Korzystamy z wiedzy, którą zdobyliśmy przez lata działalności na polskim rynku
i wspieramy się międzynarodowym doświadczeniem Grupy Santander. Dzięki temu oferujemy innowacyjne rozwiązania, które pomagają naszym klientom stabilnie budować swoją pozycję i przewagę konkurencyjną.
Elastyczna oferta
Nasza oferta bazuje na wieloletniej współpracy z klientami oraz najnowszych rozwiązaniach technologicznych i systemowych. Oferujemy zarówno standardowe produkty, jak i finansowanie łączące wiele funkcjonalności
i produktów w jednej umowie tak, aby najlepiej dostosować warunki transakcji do indywidualnych potrzeb.
Finansowanie unijne i dodatkowe programy
Implementujemy do oferty najkorzystniejsze możliwości, wynikające z krajowych
i unijnych programów nastawionych na wsparcie rozwoju przedsiębiorców jak np. refundację odsetek w ramach gwarancji Biznesmax, czy obniżone oprocentowanie kredytu dzięki wykorzystaniu środków z Europejskiego Banku Inwestycyjnego.
Nasze rozwiązania z zakresu finansowania
Finansowanie bieżące
Kredyty w rachunku bieżącym (overdraft) oraz kredyty obrotowe i rewolwingowe
Zapewniamy krótko i średnioterminowe finansowanie działalności bieżącej w wielu walutach. Pomagamy sfinansować pojedyncze płatności, jak również cykliczne transakcje klienta. Udzielone usługi mogą podlegać automatycznemu odnowieniu na kolejny okres.
Oferujemy funkcjonalności ograniczające ryzyko zmienności stóp procentowych.
Po podpisaniu umowy kredytowej klient ma możliwość składania dyspozycji uruchomienia i zarządzania kredytem bez zbędnych formalności za pośrednictwem bankowości elektronicznej.
Kredyty w rachunku pomocniczym mogą stanowić wsparcie usług typu cash-pooling.
Faktoring
Zapewniamy natychmiastowy dostęp do gotówki za wystawione faktury, bieżącą informację o płatnościach od kontrahentów, wsparcie w monitoringu i zarządzaniu spłatami, a także zabezpieczenie ryzyka niewypłacalności kontrahentów.
Co to oznacza dla klienta? Za faktury wystawione z odroczonym terminem płatności, klient otrzymuje pieniądze od razu. Firma faktoringowa prowadzi stały monitoring spłat, a w przypadku opóźnień lub braku zapłaty od kontrahentów, podejmuje działania, aby odzyskać należność. W ramach oferowanego pakietu usług, firma faktoringowa zarządza i administruje należnościami zdejmując ten ciężar z klienta. Dodatkową opcją może być także zabezpieczenie ryzyka niewypłacalności kontrahentów.
Multilinia
W ramach linii wieloproduktowych możemy łączyć zarówno produkty finansowania handlu, jak i finansowania działalności bieżącej. Najczęstsze połączenie stanowi kombinacja limitu na gwarancje oraz limitu na akredytywy z kredytem w rachunku bieżącym lub kredytem rewolwingowym, również z elastycznym wykorzystaniem przyznanych limitów.
W ramach jednej umowy możliwe jest korzystanie z wielu produktów, w wielu walutach i dla wielu podmiotów wchodzących w skład grupy kapitałowej.
Kredyty udzielane w oparciu o środki pozyskane z linii zagranicznych
Bank podpisał umowy z międzynarodowymi instytucjami finansowymi — Europejski Bank Inwestycyjny (EBI), Bank Rozwoju Rady Europy (CEB) - na mocy których może zaoferować Klientom spełniającym określone warunki, atrakcyjne cenowo kredyty na finansowanie działalności bieżącej i inwestycyjnej.
Finansowanie inwestycyjne
Kredyty inwestycyjne
Zapewniamy finansowanie inwestycji zarówno w PLN, jak i walutach obcych.
Oferowane kredyty inwestycyjne dostosowujemy do specyfiki realizowanych projektów, zarówno w zakresie harmonogramu realizacji inwestycji, okresu amortyzacji, jak i celu finansowania.
Nasi klienci wykorzystują możliwość połączenia kredytu inwestycyjnego z leasingiem aktywów oraz finansowaniem ze wsparciem agencji eksportowych, co pozwala budować kompleksowe rozwiązania finansowania dużych projektów.
Kredyty udzielane w oparciu o środki pozyskane z linii zagranicznych
- Bank podpisał umowy z międzynarodowymi instytucjami finansowymi jak Europejski Bank Inwestycyjny (EBI), Bank Rozwoju Rady Europy (CEB), na mocy których może zaoferować Klientom spełniającym określone warunki atrakcyjne cenowo kredyty na finansowanie działalności bieżącej i inwestycyjnej.
Kredyty na finansowanie przedsięwzięć unijnych
Wszystkim firmom, jednostkom samorządowym i podmiotom ubiegającym się bądź korzystającym z dotacji unijnych oferujemy indywidualnie dopasowaną pomoc w finansowaniu inwestycji, zarówno w części podlegającej refundacji ze środków unijnych, jak i w nie objętej dofinansowaniem.
Finansowaniu podlegają koszty kwalifikowane oraz pozostałe koszty inwestycyjne ponoszone przez klienta
w związku z realizowanym przedsięwzięciem.
Kredyt technologiczny
Kredyt na realizację inwestycji technologicznych polegających na zakupie nowej lub wdrożeniu własnej technologii. Udzielany we współpracy z Bankiem Gospodarstwa Krajowego.
Leasing
Zapewniamy finansowanie w formie leasingu aktywów przez Santander Leasing SA. Udzielamy leasingu finansowego i operacyjnego, a także pożyczek leasingowych. Naszym klientom umożliwiamy także skorzystanie z leasingu zwrotnego.
Okres leasingu, walutę, kwotę i aktywa będące jego przedmiotem ustalamy indywidualnie, dzięki czemu możemy je dostosować do specyficznych potrzeb naszych klientów.
Project Finance
Oferujemy specjalistyczne rozwiązania w zakresie finansowania projektów inwestycyjnych bez regresu do inwestora. Naszymi klientami są w szczególności duże przedsiębiorstwa, fundusze infrastrukturalne oraz jednostki sektora publicznego realizujące projekty inwestycyjne.
W ramach struktury Project Finance finansujemy w szczególności projekty w sektorze energetycznym, infrastruktury, przemysłu i TMT.
Grupa Santander należy do wiodących organizatorów i doradców w zakresie projektów Project Finance na świecie, dzięki czemu jesteśmy w stanie zaoferować naszym klientom najbardziej aktualne i zaawansowanie rozwiązania w tym obszarze.
Kredyty syndykowane
Jesteśmy jednym z wiodących organizatorów i uczestników kredytów syndykowanych. Strukturyzujemy
i uczestniczymy w największych finansowaniach syndykowanych na rynku polskim, a naszymi klientami są największe polskie przedsiębiorstwa i grupy kapitałowe.
Nasze rozwiązania obejmują również underwriting, w ramach którego Santander Bank Polska gwarantuje objęcie całości lub istotnej części finansowania, które następnie we własnym zakresie dystrybuuje innym instytucjom finansującym na rynku wtórnym. Pozwala to naszym klientom na znaczne ograniczenie liczby instytucji uczestniczących w pierwotnym procesie pozyskania finansowania.
W ramach pełnego pakietu rozwiązań dla finansowań syndykowanych oferujemy również kompleksową obsługę agencyjną oraz koordynację finansowania i hedgingu.
Finansowanie akwizycyjne
Santander Bank Polska jest aktywnym uczestnikiem polskiego rynku fuzji i przejęć. Finansujemy szeroki zakres projektów akwizycyjnych. Nasze rozwiązania obejmują w szczególności:
- finansowanie akwizycji w formie wykupów lewarowanych (LBO - leveraged buy-out),
- finansowanie akwizycji spółek giełdowych (zarówno pakiety większościowe, jak i mniejszościowe),
- finansowanie akwizycji na rynkach międzynarodowych.
Nasze rozwiązania obejmują zarówno finansowanie w strukturze korporacyjnej (z regresem do sponsora transakcji), jak i transakcje bez regresu, w których akwizycji dokonuje spółka celowa.
Nasze rozwiązania są zawsze dostosowane do indywidualnych potrzeb klienta i uwzględniają specyfikę transakcji.
Gwarancje BGK i Polfund
Kredyty zabezpieczone gwarancjami BGK w formie gwarancji de minimis
W celu ograniczenia negatywnych skutków pandemii COVID-19 dla funkcjonowania klientów, którzy korzystają z gwarancji de minimis, informujemy, iż stawka opłaty prowizyjnej należna do zapłaty za okres roczny gwarancji w terminie do 30 grudnia 2021 r. wynosi 0%.
Gwarancja de minimis stosowana jest na zabezpieczenie spłaty kredytu finansującego bieżącą, obrotową
i inwestycyjną działalność gospodarczą udzielonego mikro-, małemu albo średniemu przedsiębiorcy (MŚP), który spełnia definicję określoną w rozporządzeniu Komisji Europejskiej i posiada zdolność kredytową.
Korzyści:
- dodatkowe i atrakcyjne zabezpieczenie kredytu obrotowego, kredytu w rachunku bieżącym.
- dostęp do finansowania dla przedsiębiorców nieposiadających wystarczającego majątku na zabezpieczenie kredytu,
- niski koszt zabezpieczenia,
- minimum formalności — wszystko procesowane jest jednocześnie z formalnościami związanymi
z udzieleniem kredytu, - ograniczenie wymogów dokumentowych związanych z uzyskaniem gwarancji,
- brak konieczności obciążenia majątkowego własnego majątku – przedsiębiorca posiada elastyczność
w zakresie dysponowania własnym majątkiem, nie jest zobowiązany go zastawiać na rzecz banku udzielającego kredytu obrotowego.
Więcej informacji www.deminimis.gov.pl
Kredyty z poręczeniem POLFUND
Na podstawie podpisanej przez bank umowy z POLFUND Fundusz Poręczeń Kredytowych S.A. Bank, oferuje poręczenia klientom banku, którzy ubiegają się o kredyt lub gwarancję w Banku i nie posiadają wystarczającego zabezpieczenia. Istotą poręczenia jest przyjęcie przez POLFUND części ryzyka ponoszonego przez Bank.
Kredyt z refundacją odsetek w ramach programu BGK gwarancji Biznesmax
Bezpłatna forma zabezpieczenia spłaty kredytu, udzielana ze środków Funduszu Gwarancyjnego w ramach Programu Operacyjnego Inteligentny Rozwój. Realizowana w oparciu o umowę z Bankiem Gospodarstwa Krajowego. Gwarancja przeznaczona jest na zabezpieczenie kredytów finansujących rozwój działalności gospodarczej firm innowacyjnych, w tym na wdrażanie wyników prac badawczo–rozwojowych przedsiębiorstw
z sektora MŚP, wg definicji Komisji Europejskiej zakwalifikowanych w Banku do segmentu korporacyjnego.
Kredyty zabezpieczone gwarancjami BGK w formie gwarancji płynnościowych PLG-FGP, udzielane w ramach pakietu pomocowego COVID 19.
Gwarancja płynnościowa PLG-FGP stosowana jest na zabezpieczenie spłaty kredytu finansującego bieżącą i obrotową działalność gospodarczą poprawiając płynność finansową dla średnich i dużych przedsiębiorców. Gwarancje stosowane są do kredytów udzielanych w okresie od 1 marca 2020 do 31 grudnia 2020. Gwarancja jest dostępna dla firm, niezależnie od branż, które na 31 grudnia 2019 r. nie znajdowały się w trudnej sytuacji, a na 1 lutego 2020 r. nie miały zaległości w US, ZUS/KRUS.
Korzyści:
- poprawa płynności finansowej
- zabezpieczenie do 80% kwoty kredytu w PLN, od 3,5 mln do 200 mln
- minimum formalności – wszystko procesowane jednocześnie z formalnościami związanymi z udzieleniem kredytu
- niski koszt zabezpieczenia
Więcej informacji www.bgk.pl
Dokumenty
Gwarancja de minimis
Dokumenty do pobrania - dla gwarancji udzielanych od 1 stycznia 2021 r.
Dokumenty do pobrania - dla gwarancji udzielanych od 10 sierpnia 2020 r.
Dokumenty do pobrania – dla gwarancji udzielonych od 19 grudnia 2019 r.
Dokumenty do pobrania – dla gwarancji udzielanych od 1 lipca 2018 r. do 18 grudnia 2019 r.
Dokumenty do pobrania – dla gwarancji udzielanych do 30 czerwca 2018 r.
Dokumenty obowiązujące do 20.12.2018
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące od 01.01.2021
Regulaminy
Wnioski
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące od 07.09.2020
Regulaminy
Wnioski
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące od 25.05.2020
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące od 8.08.2019
Regulaminy
Wnioski
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące do 7.08.2019
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty pomocnicze
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące do 19.12.2018
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty pomocnicze
Gwarancja BiznesmaxDokumenty obowiązujące do 01.07.2018
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty pomocnicze
Gwarancja płynnościowa PLG FGPDokumenty obowiązujące do 01.01.2021
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty do pobrania
Gwarancja płynnościowa PLG FGPDokumenty obowiązujące od 02.09.2020
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty do pobrania
Gwarancja płynnościowa PLG FGPDokumenty obowiązujące do 01.09.2020
Regulaminy
Wnioski
Dokumenty do pobrania